経済情勢の悪化も底を打ったのでは...ともささやかれる昨今ですが、金融・株式市場の本格的な回復はいまひとつ心もとない状況です。
この先、老後を考えた虎の子の手元資金の投資・運用はどうしたらいいのか。
また消費するにしても、どういうお金の使い方をしたらよいのか。
うっかり油断すると、「元本保証で高金利!」などと声高に宣伝する、不透明な時代に暗躍しがちな怪しげな投資話や金融商品勧誘のえじきにもなりかねません。
かといって、金融機関への就職を考えるならともかく、ごく普通の生活をおくりながらも諸事なにかと忙しい中高年世代にとって、細かく専門的なフィナンシャル・プランニングの知識習得までは必要ないでしょう。
生活をとりまくマネー・金融関連情報の取扱いについては、基本的・全般的な金融知識をまずは身につけて、そのうえで自分や家族の老後の資産運用など、自分が必要と思うテーマに関しての勉強を、個別に深めていけばよいでしょう。
自分自身でプロ並みの知識を苦労して学び取るより、必須とされる金融常識を身につけたうえで、正しい方向感を読み取る力と、適切な専門家に相談できる力を身につけるようにしたいものです。
生活をとりまくマネーにかかわる常識を磨くために適した民間資格、「マネーマネジメント検定」をご紹介します。
●マネーマネジメント検定
財団法人日本余暇文化振興会が監修・認定し、金融学習協会が主催する、貯金・家計管理や資産形成などのマネーにかかわる金融常識とスキルが学べる資格。
お金の判断基準の獲得を狙いとする「2級」、リスク管理や資産形成に活きる知識・実践法を得ることを目指す「1級」、そして1級有資格者を対象にお金の管理方法や正しい考え方を教授できる知識・スキルを身につけるための「コーチ認定講座」(コーチ資格は一年ごとの更新)があります。
全国の書店で販売される公式テキストに2級問題が掲載されており、この解答を送付して、40問以上正答すると2級合格(2級登録番号の取得)となります。
マネーマネジメント検定2級 公式ガイドブック
1級は、16時間分のカリキュラムからなる講座を学習した方が受験できます。
受講は年に二回東京・大阪で開催される「通学講座」か、自宅でのDVDによる「通信講座」かのどちらかを選べます。
講義の模様は、以下ページ掲載の動画でも、確認することができます。
マネーマネジメント検定 1級認定講座(動画説明付)
まずはテキストで2級の範囲を勉強し、テキスト附属の試験問題を解答・送付し2級の合格認定を得て、この検定の性格を理解してから、さらなるステップアップを検討していくとよいでしょう。
・マネーマネジメント検定
【試験日・受験資格】 「講座案内」を参照
【合格率】 非公表
【問いあわせ先】 一般社団法人 金融学習協会